Estratégias de negociação de ações de baixo risco

Como construir um portfólio de alto risco.
Muitos conselhos de investimento concentram-se em produzir o máximo de retorno possível para o menor risco possível. Mas e o outro lado da moeda? Que tal abraçar as possibilidades de risco e procurar ativamente construir uma carteira de investimentos de alto risco? Esse portfólio poderia ser uma promessa considerável para os retornos do mercado, mas os investidores precisam ter algumas idéias em mente ao abordar esse tipo de estilo de investimento. (Veja também: Principais Estratégias de Seleção de Ações.)
Por que procurar risco?
A ligação entre risco e recompensa nem sempre é perfeita ou previsível, mas há uma correlação testada pelo tempo entre risco e recompensa. Se os investidores quiserem retornos mais altos, precisam estar dispostos a assumir um risco mais alto. Dito de forma diferente, no entanto, se um investidor pode aceitar um risco mais elevado, ele também pode potencialmente obter retornos consideravelmente maiores.
Um portfólio de baixo risco / alto retorno é mais frequentemente sobre fantasia (ou fraude) do que a realidade. Além disso, nem todo risco é ruim para um investidor individual. A chave, então, está assumindo os riscos certos. Afinal, o risco só se torna problemático se, ou quando, um investidor estiver errado. Existem também diferentes ideias de risco. Manter uma carteira em dinheiro é, na verdade, bastante arriscado se esse dinheiro estiver sendo erodido pela inflação. (Veja também: Lidando com o risco de inflação)
As grandes instituições não podem arcar com os riscos associados à baixa liquidez, mas esse limite é muito menor para um indivíduo. Mesmo um pequeno fundo pode não conseguir investir em uma ação de US $ 20 que negocia 50.000 ações por dia, mas não há razão para que um investidor individual não possa assumir esse risco de liquidez. Da mesma forma, muitos investidores institucionais não podem investir em ações de baixo preço, ações de folha-de-rosa / boletim informativo ou ações em certas indústrias (particularmente para certos fundos éticos), mas os indivíduos não têm tais restrições estatutárias.
Também é importante entender outro detalhe importante dos portfólios de "alto risco" - a volatilidade não é um risco. É verdade que muitos acadêmicos e participantes do mercado usam a volatilidade como uma proxy para o risco (beta, por exemplo), mas, em muitos aspectos, a volatilidade é um mau análogo ao risco. O risco, como a maioria dos investidores definiria, é a probabilidade de perda ou a probabilidade de um ativo (ou coleção de ativos) fornecer menos que o retorno esperado. (Veja também: Uma abordagem simplificada para calcular a volatilidade.)
Algumas ações podem passar por altos e baixos, mas ainda assim produzem ótimas recompensas para os investidores. Em outros casos, algumas ações acabam silenciosamente e constantemente desaparecendo no esquecimento. Em muitos aspectos, então, a volatilidade é como a turbulência experimentada em uma viagem de avião, enquanto o risco é a chance real de colisão.
Nem todo risco é o mesmo.
Um dos conceitos mais importantes na criação de um portfólio de alto risco é que nem todo risco é o mesmo. Um corolário íntimo é que os investidores só devem procurar os riscos inteligentes, os riscos que são compensados ​​por aceitar. Por exemplo, investir no capital de empresas falidas quase nunca compensa. Sim, as ações são trocadas por moedas de um centavo e as empresas geralmente sobrevivem, mas o processo de falência quase sempre apaga completamente os investidores e não há espaço de manobra suficiente para "quase" validar o risco.
Os investidores também devem se proteger contra a preguiça e a complacência. O investimento de alto risco exige capacidade de resposta e atenção aos detalhes. Assim, enquanto construir uma carteira sem uma devida diligência e, em seguida, ignorá-la é certamente um investimento de alto risco, não é um tipo de risco que vai ganhar recompensas extras.
Os investidores em busca de risco também precisam ser inteligentes quanto à alavancagem. É bom usar a alavancagem para aumentar o potencial de retorno de uma carteira, mas os investidores devem ter o cuidado de limitar suas perdas máximas a um nível que possam pagar. (Veja também: The Leverage Cliff: Assista ao seu passo.)
Tipos de carteiras de alto risco.
É possível criar um portfólio de alto risco sem realmente mudar os estilos de investimento. Investir pesadamente em um único setor / indústria pode certamente aumentar o risco e aumentar o potencial de retorno. Os investidores que se sobreponderam em ações de tecnologia no final da década de 1990 (e saíram a tempo) se saíram muito bem, assim como os investidores que executaram com sucesso as commodities cíclicas.
Talvez seja desnecessário dizer, mas essa estratégia se baseia em realmente entender bem uma indústria e ter uma boa noção do lugar da indústria no ciclo de negócios. Da mesma forma, é importante ter um bom senso de psicologia e humor no mercado; Não é provável que a super-ponderação de um setor impopular aumente os retornos. (Veja também: Os altos e baixos do investimento em ações cíclicas.)
O investimento em impulso é outra opção para um portfólio de alto risco. A idéia básica do investimento momentum é investir em ações que já demonstrem forte ação de preço. O risco desta estratégia é muitas vezes devido às avaliações acima da média que as ações populares carregam, mas as ações populares caras muitas vezes podem ser negociadas até "muito caras" ou "extremamente caras" antes do desbotamento.
O investimento em momentum requer uma forte disciplina de venda (usando stop loss apertado quando o momentum se desvanece, por exemplo). Os investidores também podem procurar diversificar entre os setores para reduzir o risco absoluto, mas um declínio geral do mercado atingirá um portfólio dinâmico, a menos que um investidor seja ágil o suficiente para ficar aquém do esperado. (Veja também: Riding The Momentum Investing Wave.)
A maioria dos sites de informações financeiras se esforça para dissuadir os investidores de investir em tostão, destacando a prevalência de fraude, corrupção e exageros, bem como a falta de liquidez geral desses estoques.
Embora esses sejam problemas válidos, às vezes os enormes riscos desse tipo de investimento valem a pena. O investimento em ações da Penny exige compromisso excepcional com a devida diligência, e a diversificação pode ajudar a reduzir os riscos.
Os investidores em busca de risco também podem tirar uma página do capital de risco e procurar investir em empresas de tecnologia emergentes. Na melhor das hipóteses, essas empresas podem dar aos investidores algo próximo de uma oportunidade de "piso térreo" em novas tecnologias e produtos. Mais uma vez, a diversificação é importante, pois os investidores precisam ser pacientes e dispostos a aceitar uma "média de rebatidas" baixa, à medida que a maioria das empresas emergentes de tecnologia falha. Os investidores também devem se concentrar em empresas que tenham capital ou acesso a capital em boas condições, já que muitas dessas empresas são geradoras de caixa antes da receita e tórridas.
Inerente a moedas, futuros e opções é o poder de alavancagem; uma pequena quantidade de capital pode controlar uma grande quantidade de capital. Moeda e negociação de futuros exigem uma mistura incomum de agilidade, paciência e autoconfiança. Os futuros, como as opções, também são diferentes das ações, na medida em que o investidor não deve apenas acertar na direção, mas o movimento antecipado tem que acontecer antes que o contrato expire. Dada a alavancagem inerente nas opções, elas podem ser uma maneira relativamente direta de sair da curva de risco / recompensa. No entanto, as opções e as estratégias de opções variam desde estratégias de baixo risco geradoras de renda até estratégias de alto risco que podem render-se tremendamente bem, mas apenas em circunstâncias relativamente limitadas.
Linha de fundo.
Os investidores com capacidade financeira para assumir riscos não devem se esquivar dela. Com o tempo, o comportamento inteligente e disciplinado de busca de risco pode produzir retornos substancialmente acima da média. A chave, porém, é "inteligente" e "disciplinada"; os investidores devem procurar os riscos que podem gerar melhores retornos e estritamente evitar (ou minimizar) os riscos que não adicionam dinheiro ao bolso. (Veja também: Torne seu portfólio mais seguro com investimentos mais arriscados.)

Estratégias de negociação de ações de baixo risco
Você pode procurar em chamadas cobertas. Em suma, vender a opção em vez de comprá-lo. jogando a casa.
Pode-se fazer isto no "lado da compra" também, e. Digamos que você goste da empresa XYZ. Se você vender o put e subir, você ganhará dinheiro. Se o XYZ cair por expiração, você ainda ganhou dinheiro com o put e agora possui o estoque - o que você gosta, a um preço menor. Agora, você pode vender chamadas imediatamente no XYZ. Se não subir, você ganha dinheiro. Se isso acontecer, você será chamado, e você ganhará ainda mais dinheiro (provavelmente vendendo a ligação um pouco acima do preço atual, ou onde ela foi "colocada" para você).
O maior risco é um declínio muito grande e, por isso, é necessário fazer alguma pesquisa sobre a empresa para ver se ela é decente - por exemplo, ter bons ganhos, não P / E supervalorizado, etc. Para quedas maiores, é preciso vender a ligação mais longe. Note que agora existem ações que têm opções semanais, bem como opções mensais. Você só tem que calcular a taxa de retorno que você terá, percebendo que abaixo do primeiro colocado, você precisa de dinheiro suficiente disponível caso o estoque seja "colocado" em você.
Uma estratégia associada adicional está começando vendendo o put a um preço limite de mercado mais alto do que o atual. Então, em alguns dias, geralmente diminuindo o limite, se não for atingido na flutuação da ação. Ou seja se o estoque cair nos próximos dias, você pode vender o put em um mergulho. O mesmo negócio se o estoque finalmente for "colocado" em você. Então você pode começar a vender a ligação com um preço limite mais alto, reduzindo-a gradualmente se não for bem-sucedido - ou seja, a ação não alcança um aumento.
Meu amigo é altamente bem sucedido com essa estratégia.
Não existe realmente uma estratégia de opções genéricas que lhe dê retornos mais altos com risco menor do que uma estratégia equivalente de não opções. Existem muitas estratégias de opções que dão a você os mesmos retornos com o mesmo risco, mas na maioria das vezes elas são muito mais trabalhosas e menos eficientes em termos de impostos do que a estratégia de não opções.
Quando digo "genérico" quero dizer que pode haver estratégias que dependam de situações especiais (análise de ineficiências de mercado ou fundamentos sobre valores mobiliários específicos) das quais você poderia tirar proveito, mas você teria que ser extremamente experiente e gastar muito tempo . Uma estratégia "genérica" ​​seria uma coisa como "escrever tal e tal tipo de spreads" sem referência à segurança ou situação específica.
Quanto às estratégias que lhe dão o mesmo risco / retorno, por exemplo, você pode usar colares de opções para criar o mesmo efeito que um fundo equilibrado (a Gateway Fund faz isso, o Bridgeway Balanced faz coisas como eu acho); mas você também pode usar apenas um fundo equilibrado. Você pode usar chamadas cobertas para obter renda em suas ações, mas você obviamente perderá parte do valor das ações. Você pode usar proteções para proteger a desvantagem, mas eles custam tanto dinheiro que, em média, você perde dinheiro ou faz muito pouco. Você pode investir em dinheiro, além de uma opção de compra, o que equivale ao estoque mais uma proteção, ou seja, em média, você não ganha muito dinheiro.
Opções não oferecem almoços grátis não encontrados em outro lugar. Ocasionalmente, eles são úteis por razões fiscais (por exemplo, para evitar vender algo, mas evitam riscos) ou por razões técnicas (por exemplo, uma ação não está disponível para curto, mas você pode fazer algo com opções).
Não. Quanto mais pernas você adicionar ao seu negócio, mais comissões você pagará ao entrar e sair do negócio e mais oportunidades de derrapagem. Então vamos para a outra direção.
Podemos fazer uma troca de opções simples e sem risco, com o mínimo de pernas possível?
A resposta (não realmente) surpreendente é "sim", mas não há almoço grátis, como você verá.
De acordo com a teoria financeira, qualquer posição sem risco ganhará a taxa livre de risco, que agora é quase nada, nada, 0%.
Vamos testar isso com um pequeno exemplo.
Em teoria, uma posição sem risco pode ser construída a partir da compra de uma ação, da venda de uma opção de compra e da compra de uma opção de venda. Essa combinação deve ganhar a taxa livre de risco. Vender a opção de compra significa que você recebe dinheiro agora, mas concorda em deixar alguém ter a ação a um preço de contrato acordado se o preço subir. Comprar a opção de venda significa que você paga dinheiro agora, mas pode vender as ações para alguém com um preço de contrato pré-acordado, se quiser, o que seria apenas quando o preço cair abaixo do preço do contrato.
Para iniciar nosso comércio livre de risco, compre ações do Google, GOOG, no dia 3 de outubro. Fechar:
495,52 x 100sh = $ 49,552.
O exemplo tem 100 ações para compatibilidade com os contratos de opções que exigem 100 blocos de ações.
Vamos vender uma ligação e comprar um preço de venda de US $ 500 para o dia 19 de janeiro de 2013.
Portanto, receberemos US $ 50.000 em certos em 19 de janeiro de 2013, a menos que o sistema de compensação de opções falhe, por exemplo, colapso financeiro global ou guerra com a nave espacial asteca.
De acordo com o google finance, se tivéssemos vendido uma ligação hoje no fechamento receberíamos o lance, que é 89,00 / ação, ou o total de US $ 8.900. E se tivéssemos comprado um put hoje ao final, pagaríamos o ask, que é 91,90 / ação, ou 9190 no total.
Assim, para receber US $ 50.000 em determinados em 19 de janeiro de 2013, poderemos pagar US $ 49.552 pela ação GOOG, menos US $ 8.900 pelo dinheiro que recebemos vendendo a opção de compra, mais um pagamento de US $ 9190 pela opção put que precisamos proteger o valor. O total é de US $ 49.842.
Se pagarmos US $ 49.842 hoje, além de executar a estratégia de opções mostrada, teríamos US $ 50.000 em 19 de janeiro de 2013. Este é um lucro de US $ 158, as comissões de opções vão ser em torno de US $ 20 - $ 30, portanto, no total, o lucro é de cerca de US $ 120 após as comissões.
Por outro lado,
US $ 50.000 em um CD do banco por 12 meses a 1.1% renderão US $ 550 em juros semelhantes sem risco.
Dado que é difícil fazer esses negócios simultaneamente, na prática, com os preços saltando por todo lado, eu diria que se você realmente quer um trade de opção de baixo risco, então um CD do banco parece a aposta mais segura.
Isso não quer dizer que você não possa encontrar outra combinação de preço de ações e contratos que seja melhor do que um CD de banco - mas duvido que seja sempre melhor e muito difícil monitorar e alinhar os negócios na prática.

Estratégias Simples de Negociação - A Estratégia do Dia 2X Interno.
Ganhe US $ 250, US $ 500, US $ 1000 ou mais. Enquanto nunca realmente possuir qualquer ação ou ETF!
Não torne as estratégias de negociação simples complicadas.
Um pensamento que muitos traders obcecam constantemente é como criar estratégias de negociação simples que oferecem o menor risco e a maior recompensa.
Eu posso me relacionar com isso porque eu costumava passar por esse tipo de processo de pensamento há vários anos.
Sempre pensei em maneiras de minimizar meu risco e aumentar meu potencial de lucro, e não é algo que é sempre fácil de fazer.
Um dia, por puro acaso, me deparei com um padrão de negociação que me permitiu entrar no mercado com um risco muito baixo, mantendo a capacidade de lucrar substancialmente.
O que eu mais gostei sobre esse método foi o forte momento que se segue após o sinal de entrada ser acionado. Esta estratégia funciona com ações, futuros, commodities e Forex no caso de você negociar qualquer um desses mercados.
A estratégia do dia 2X dentro pode reduzir substancialmente o risco.
Esta estratégia é muito fácil de encontrar no gráfico OHLC e tenho certeza que depois deste tutorial você não terá problemas para encontrar vários exemplos.
A primeira coisa que você precisa é de uma forte tendência indo para cima ou para baixo.
Qualquer um que segue meus tutoriais ou se inscreveu nos cursos sabe que eu sou um grande defensor de ir com a tendência atual do mercado.
Você pode ver neste exemplo como o estoque neste exemplo está tendendo fortemente.
Você quer ter certeza de encontrar bons mercados em alta, de modo que suas probabilidades de evitar a interrupção sejam substancialmente reduzidas e seu potencial de lucro seja substancialmente aumentado.
Certifique-se de seguir sempre a tendência nos gráficos diários.
O 2X Inside Day Setup.
Depois de identificar a tendência, você deve identificar a configuração real. O dia interno de 2X é um padrão de forma de cone que tem dois dias dentro de um dentro do outro.
Eu desenvolvi este conjunto para encontrar dias dentro de uma tendência quando o mercado desacelera substancialmente e toma um fôlego da volatilidade.
Isso me oferece a oportunidade de entrar durante um período de silêncio antes que a volatilidade se recupere mais uma vez.
Eu também considero o fato de que nenhuma mínima baixa foi feita e a ação do preço foi capaz de manter dentro da baixa anterior, demonstrando que a força contínua pode estar à frente.
Você pode ver neste exemplo como a alta e a baixa de cada dia estão dentro do intervalo de negociação do dia anterior.
Este é o tipo de configuração que você deseja encontrar ao negociar a configuração do 2X Inside Day.
Cada dia está dentro do dia anterior.
Você pode ver mais de perto o padrão neste exemplo.
Observe como cada dia seguinte está dentro do anterior.
A ação de negociação fica muito apertada, o que reduz substancialmente o seu nível de risco quando você entra em set ups com baixa volatilidade como esta?
A entrada é $ 05 centavos acima do preço alto que foi feito no dia três e seu nível de stop loss é $ 0,10 abaixo do preço baixo do terceiro dia.
O sinal de entrada deve ser acionado no quarto dia.
Se o seu stop de compra não for acionado no quarto dia, você deverá cancelar o seu pedido e o negócio será anulado.
Devido à baixa volatilidade, o nível de risco está baixo nesta configuração.
Uma vez que a parada de entrada é acionada, você deve sempre imediatamente colocar uma ordem de stop loss abaixo do dia três abaixo.
A meta de lucro para essa estratégia é definida como 4 vezes seu nível de risco.
Nesse caso em particular, o risco era de apenas US $ 0,55 centavos, então a meta de lucro seria de US $ 2,20 adicionada ao seu preço de entrada.
Você pode ver toda a sequência de entrada para sair neste exemplo.
Negociações com risco inferior a US $ 1,00 que têm potencial de lucro de 4 vezes são consideradas oportunidades de negociação de risco muito baixo, e é isso que a Estratégia 2X Inside Day oferece.
O risco de recompensar o rácio nesta estratégia é o melhor que já vi.
Estratégia 2X funciona para o lado negativo.
A estratégia 2X funciona igualmente bem para o lado negativo, como para o lado positivo.
Você pode ver neste exemplo como a ação quebrou a tendência de alta e está desenvolvendo uma boa tendência de baixa.
Este é um bom exemplo do tipo de ação de negociação que você deseja ver antes da configuração da negociação.
O início de uma tendência é um ótimo lugar para entrar, porque o impulso geralmente aumenta à medida que as tendências continuam se movendo na mesma direção.
As tendências de alta e as tendências de baixa começam.
Depois de estabelecer que o mercado ou o estoque de sua negociação está em tendência de baixa, você precisa isolar a configuração.
Nesse caso, você procuraria mais uma vez dois dias abaixo do preço alto do dia anterior e acima do preço baixo do dia anterior.
Depois de ver a configuração algumas vezes, você começará a perceber repetidamente quando digitalizar gráficos para sua lista de ocorrências diárias.
Você pode ver neste exemplo exatamente como é a configuração.
Cada Preço Alto Dias é Menor Que Os Dias Anteriores Preço Alto E Cada Dia O Preço Baixo É Mais Alto Do Que O Preço Anterior Dos Dias Anteriores.
Depois de identificar e isolar a configuração, você pode colocar seu pedido de $ 0.35 centavos abaixo do mínimo realizado no terceiro dia e, assim que estiver cheio, você deverá colocar $ 0.15 centavos acima da máxima que foi atingida. dia três.
Este exemplo demonstra exatamente onde vão os níveis de perda de proteção e de parada de venda.
Uma vez que a parada de entrada é acionada, o estoque nunca olha para trás.
Você pode ver toda a sequência em um gráfico diário, o que pode lhe dar uma perspectiva ligeiramente diferente sobre a configuração e toda a sequência de negociação.
A chave para essa estratégia é isolar padrões em que seu risco é extremamente limitado, como esses dois exemplos que forneci para você hoje.
O risco para cada um desses dois exemplos foi inferior a US $ 1,00. Esse é um grande risco para uma negociação que pode render de US $ 2,00 a US $ 4,00 em lucro.
Observe o estoque caiu outro ponto depois que saímos do comércio.
Da próxima vez, demonstrarei mais estratégias dentro do dia para que você possa aproveitar as oportunidades de entrada de baixo risco.

Estratégia de Renda de Risco Baixo Possuía 94% de Chance de Sucesso.
Não importa como você define o risco em termos específicos, o conceito de risco sempre envolve perdas. O alto risco está associado a uma possibilidade maior que a média de perda. Por essa definição, as opções de venda podem ser uma das estratégias de risco mais baixo que um investidor pode usar.
As opções têm uma reputação de ser de alto risco e os investidores são frequentemente informados de que "80% dos operadores de opções perdem dinheiro". Eu nunca consegui encontrar um relatório que valide esse número.
Penso nas opções como um investimento em que haverá um número igual de posições vencedoras e perdedoras. Isso é simplesmente o resultado do modo como as opções são projetadas. Sempre que uma opção é comprada, outra pessoa deve estar vendendo, e um lado da negociação será um vencedor, enquanto a outra parte enfrentará uma perda.
As opções dão ao comprador o direito de comprar ou vender 100 ações de uma ação ou um ETF a um preço predeterminado (conhecido como preço de exercício) antes de uma data específica. Como eles têm uma data de expiração, nessa data, o comprador da opção terá um ganho ou uma perda e a negociação será concluída de qualquer forma. Existem apenas dois resultados possíveis, e se o comprador vencer, o vendedor de opções deve ter uma perda. Por outro lado, quando o comprador de opções perde, o vendedor ganha.
Estudos (e experiência) mostram que o comprador das opções não tem 50% de chance de ganhar. Eles realmente têm uma probabilidade muito alta de perder. Um estudo feito usando dados do Chicago Mercantile Exchange (CME) mostrou que 83% de todas as opções nos índices de ações expiraram sem valor.
Lembre-se que existe um vencedor para cada negociação de opções perdedoras. Se o comprador perder em 83% dessas opções, isso significa que os vendedores ganham com frequência.
Podemos até inclinar um pouco mais as probabilidades a nosso favor, analisando se a venda por chamada ou venda seria mais lucrativa. Uma opção de compra dá ao comprador o direito de comprar a ação subjacente e uma opção de venda dá ao comprador o direito de vender a ação subjacente. Chame os compradores de lucro quando os preços sobem, enquanto os compradores se aproveitam quando os preços caem.
Os dados do CME mostraram que 60% das chamadas expiraram sem valor, enquanto 94% dos postos expiraram sem valor. Esses dados mostram que vender puts tem uma alta probabilidade de sucesso.
Quando você vende um put, geralmente o venderá a um preço de exercício abaixo do preço atual de mercado. A menos que o preço do estoque subjacente ou do ETF caia abaixo do preço de exercício, o put expirará sem valor.
Para minimizar os riscos de venda de venda, você deve vender apenas opções de venda de ações ou ETFs que você gostaria de possuir. Por exemplo, se o SPDR S & amp; P 500 ETF (NYSE: SPY) estiver sendo negociado a US $ 240 e você quiser comprá-lo com um recuo de 10%, poderá vender US $ 216 que expira em um a dois meses e ganha receita enquanto esperando para comprar ao seu preço desejado. A ressalva é que, se o SPY cair mais de 10%, você ainda terá que comprá-lo por US $ 216.
Acredito que uma das razões pelas quais a taxa de sucesso dos vendedores de put é tão alta é porque o mercado é dominado por profissionais. Eles sabem o valor justo das opções de venda que estão dispostos a vender e realizam negócios somente quando é a hora certa. Os investidores individuais podem facilmente lucrar com a venda de puts assim como os profissionais, mas essa estratégia exige fazer alguns trabalhos de casa.
Um SPY com um preço de exercício de $ 230, por exemplo, terá um preço mais alto do que um put com um preço de exercício de $ 116, mas o maior preço de exercício tem maior probabilidade de ser exercido. Geralmente é melhor usar puts que são pelo menos 10% abaixo do preço de mercado atual para ganhar uma alta quantidade de receita e ajudar a garantir que você compre apenas o estoque subjacente ou ETF por uma pechincha.
As opções de negociação podem ser uma maneira de aumentar sua renda em centenas ou até milhares de dólares todos os meses, mas você precisa estudar o mercado antes de negociar. Considere vender opções de venda se você estiver procurando por uma estratégia de renda que ofereça baixo risco.
Observação: Todas as semanas, desde fevereiro de 2013, forneci aos assinantes da Income Trader uma oportunidade de venda de baixa renda. E até agora, 96% dos meus negócios foram vencedores. Meu histórico agora é de 136 por 140. Você pode ver como eu fiz isso aqui.

Como eu comecei
Oi! Eu sou Christina Bong-McDonald e sou um investidor / negociador autônomo. Em 2004, quando eu estava me preparando para me mudar para a Austrália para me juntar ao meu futuro marido, eu queria aprender algumas habilidades novas que me permitiriam me aposentar mais cedo do meu emprego corporativo e ganhar a vida em qualquer lugar do mundo. Eu tinha um emprego bem remunerado com uma empresa de TI multinacional na época, mas sabia que teria de largar esse emprego quando me mudasse para a Austrália. Tendo vivido anteriormente por muitos anos na Austrália, eu sabia que seria muito difícil ter um trabalho corporativo exigente em tempo integral e cuidar de uma família jovem; meus filhos eram 8 e 15 no momento. Na Malásia, eu tinha um ajudante doméstico em tempo integral e minha irmã morava na casa ao lado, mas eu sabia que a creche na Austrália seria muito cara e eu não teria apoio da família lá. Por isso, também queria ser capaz de trabalhar em casa.
Em 2004, me deparei com um anúncio no jornal para um curso de 2 dias em Opções Básicas para aprender a negociar opções no mercado dos EUA. A negociação atendeu aos meus critérios para poder trabalhar em casa, o que poderia ser em qualquer lugar do mundo, desde que eu tivesse um computador com conexão à Internet. Eu assisti a sua apresentação gratuita de 2 horas para saber mais sobre o curso. No final da apresentação, os participantes foram solicitados a se inscrever em seu curso, que custava US $ 3.880, com um desconto de US $ 1.000, se eles se inscrevessem imediatamente. Eu não tinha idéia que opções eram e eu nunca tinha comprado ações antes em minha vida mas eu fui assegurado que eu não teria nenhum problema que o pegaria se eu levasse o curso de 2 dias deles / delas. Eu queria ter certeza de que conseguiria muito do curso, então comprei um livro básico sobre opções para me preparar para o curso. Se bem me lembro, acho que foi Começando em Opções por Michael C. Thomsett. O primeiro meio dia do curso foi uma introdução às opções e cobriu coisas que eu já sabia da leitura do livro. Eu gostaria que o instrutor pedisse a todos que lessem o livro antes de irem para a aula e reduzirem as taxas do curso em 25%. Essa seria uma alternativa muito mais barata, pois o livro custa apenas alguns dólares. Ele então nos ensinou 3 estratégias de opções básicas e o curso terminou conosco observando o instrutor fazer alguns negócios em sua conta.
Posteriormente, abri minha própria conta de negociação de opções e comecei a negociar algumas das estratégias que aprendi. Como eu estava ansioso para ganhar dinheiro rapidamente, comecei a negociar com dinheiro real logo depois de começar. Eu me lembrei que um dos meus primeiros negócios foi uma negociação na Harley Davidson (HOG). Eu coletei uma receita de US $ 0,30 por ação com um risco máximo de perder US $ 2,20 por ação. Como eu não havia aprendido sobre gerenciamento de risco ou gestão de carteiras, eu coloquei uma negociação em que a perda máxima eliminaria uma grande parte do meu capital comercial. O plano era que as opções expirassem sem valor e eu poderia manter os US $ 0,30 e parecia uma maneira fácil de ganhar algumas centenas de dólares em poucos dias. Poucos dias depois de eu ter feito esse negócio, a HOG anunciou alguns resultados decepcionantes e o preço das ações caiu fortemente. Meu negócio atingiu a perda máxima instantaneamente e eu não sabia o que fazer. Eu tentei ligar para o meu instrutor, mas ele disse que não poderia me ajudar.
Mesmo que a perda tenha sido dolorosa, pude ver que as opções eram instrumentos muito poderosos para gerar renda e acreditava que as estratégias funcionariam se eu aprendesse como negociá-las adequadamente. Resolvi não desistir das opções, mas sabia que precisava de mais ajuda para dominar essas estratégias, e um workshop de dois dias definitivamente não era suficiente. Na verdade, esse tipo de oficina é onde você aprende apenas o suficiente para ser perigoso.
Acreditando verdadeiramente que havia algum mérito nas opções de negociação, fiz uma extensa pesquisa sobre opções e diferentes programas de treinamento disponíveis na época. Procurei um curso individualizado abrangente e encontrei um nos EUA que se encaixava na conta de uma empresa, que não existe mais, chamada Spread Trade Systems (STS). Foi um curso individualizado que a maioria dos alunos completou em cerca de um ano. Abrange não apenas estratégias de opções, mas inclui análises fundamentais e técnicas e foi bom para alguém como eu, que não tinha nenhuma experiência com os mercados financeiros. Devido à diferença horária entre os países, tive que frequentar as aulas on-line muito cedo pela manhã. Eu sabia que, para ter sucesso, eu não poderia fazer essa educação, desenvolver minhas habilidades de negociação e trabalhar em um emprego em período integral. Como resultado, eu não apenas gastei US $ 5.000 no curso, mas também fiquei sem salário por 8 meses, pois tirei uma licença do trabalho para desenvolver meu conhecimento e habilidade.
Uma das coisas mais importantes que aprendi neste curso foi sempre ter uma saída primária e secundária antes de começar uma negociação. A saída principal é para quando as coisas correram do jeito que você esperava e a saída secundária é para quando as coisas não saem do seu jeito. A chave para o sucesso a longo prazo na negociação ou no investimento é a gestão de risco.
Enquanto o curso se aprofundou na mecânica do comércio, na psicologia e no gerenciamento de riscos, ele apresentava algumas grandes deficiências. O primeiro é que o discurso de vendas indicava que os estudantes poderiam começar a negociar com apenas US $ 5.000. Na realidade, a estratégia central que eles ensinaram, uma estratégia chamada comércio de colarinho, não funcionaria adequadamente sem ter capital suficiente para cobrir o comércio. Esta tem sido uma tendência comum que tenho visto em muitas empresas de treinamento, seu argumento de vendas sugere que você pode começar a negociar com uma pequena quantia de capital quando na realidade não é realista se você pratica o gerenciamento de riscos adequado e / ou avalia a rentabilidade comissões de corretores. Esses discursos de vendas existem apenas para atrair alunos que não têm o capital necessário para negociar, para se inscrever em seus cursos. A outra falha era que não havia orientação pessoal. Se algum dos alunos teve um problema com o seu comércio, tivemos que esperar até uma aula semanal designada para obter um instrutor para nos ajudar a reparar o nosso comércio quebrado. Nós tivemos que mostrar nosso comércio para toda a classe, o que não era algo que você realmente queria fazer, e muitas vezes era tarde demais para fazer qualquer coisa para salvar o negócio. Eu completei o curso STS em 2005 e me mudei para morar na Austrália em 2006.
Embora as estratégias STS fossem boas, eu não obtive muito sucesso, provavelmente porque exigia escolher a direção correta do mercado (na qual eu não era muito bom) e não estava negociando com capital suficiente para as estratégias funcionarem corretamente. No final de 2006, fui apresentado a estratégias de renda não direcional por um colega estudante da STS que se tornou meu parceiro de negócios. Essas estratégias foram ensinadas por Dan Sheridan, que deu seminários gratuitos sobre essas estratégias no Conselho de Opções de Chicago (CBOE). O conceito de estratégias não-direcional atingiu um cordão real comigo, já que não havia necessidade de escolher a direção correta do mercado para ganhar dinheiro. A visão de Dan Sheridan de aprender a negociar é que é como aprender um ofício e você ficará melhor quanto mais praticar. Ele recomendou que todos começassem com uma pequena quantidade de capital e fizessem pequenos negócios quando começassem. O objetivo de seus primeiros negócios é aprender, não ganhar. Ele também tinha um serviço de orientação pessoal que na época custava cerca de US $ 7.000. Eu teria adorado ter um mentor, mas não podia pagar as taxas depois de já ter gasto tanto em meus dois cursos anteriores. Meu amigo de negócios, Fabio, e eu decidimos que tínhamos conhecimento suficiente do STS para tentar negociar as estratégias de Dan por conta própria. Nossa estratégia favorita era o Condor de Ferro, que era uma estratégia de negociação não direcional, o que significava que você pode ganhar dinheiro se o mercado subir, descer ou de lado, contanto que não haja muita volatilidade. Comecei a negociar essa estratégia em setembro de 2006 e funcionou muito bem até setembro de 2008. Em média, eu tinha 10 dos 12 meses vencedores em um ano, e estava obtendo um retorno anual de 40% ao ano. No entanto, depois de setembro de 2008, o mercado tornou-se muito volátil para esse tipo de comércio e, assim, comecei a trabalhar para encontrar estratégias mais seguras que pudessem proporcionar retornos elevados semelhantes. Até agora, isso ainda é uma meta ilusória e algo que continuarei a trabalhar.
Em paralelo, em 2006, eu queria negociar opções no mercado australiano, mas descobri que havia muito pouca informação sobre o ASX sobre as opções negociadas em bolsa australiana. Eu até paguei por um curso de treinamento sobre negociação de opções australianas, mas foi tão ruim que pedi meu dinheiro de volta. O cara que me vendeu o curso se recusou a devolver meu dinheiro até eu ameaçar denunciá-lo aos assuntos do consumidor. Embora eu estivesse bastante familiarizado com a negociação de opções nos EUA, ainda levei algum tempo para aprender a negociar opções australianas sozinho. Foi realmente difícil abrir uma conta de corretagem na Austrália, o que me permitiria negociar estratégias de renda, pois envolvia a venda de opções que eram consideradas arriscadas e apenas os operadores avançados podiam fazê-lo. Além disso, a funcionalidade das plataformas de negociação de opções oferecidas pelos corretores australianos era extremamente limitada em comparação com as fornecidas pelos corretores dos EUA. Somando-se às dificuldades estava o fato de que existiam poucas ações com opções no ASX e se elas tinham opções, o mercado de opções era muito fino. As comissões de corretoras mínimas eram realmente altas e um contrato de opção australiano padrão era dez vezes o tamanho do contrato padrão dos EUA (embora isso tenha mudado recentemente), o que dificultou muito o comércio com um pequeno capital. Apesar dos desafios, eu estava determinado a encontrar uma maneira de fazer opções de negociação no mercado australiano. Meu objetivo para negociar estratégias de renda é gerar renda para viver e, uma vez que moro na Austrália, não quero me preocupar com o risco cambial e, portanto, queria negociar em uma conta em dólar australiano.
Estou tão feliz por não ter desistido de negociar opções australianas, apesar das dificuldades iniciais, porque com o tempo descobri alguns outros benefícios que só estavam disponíveis no mercado australiano. Um tal benefício é dividendos totalmente franqueados. Muitas ações australianas pagam um generoso dividendo em comparação com as ações dos EUA e os créditos de franquia podem aumentar a receita de dividendos em até 43%. Outro benefício é a alta taxa de juros para o dinheiro em contas de negociação. Em outubro de 2010, conheci Boris, outro investidor autônomo que era muito experiente em opções australianas, que me ajudou a refinar minhas estratégias de renda para maximizar meu retorno sobre o capital.
Negociar / investir é um negócio e, como qualquer outro negócio, você precisa de dinheiro para ganhar dinheiro. Mesmo que você tenha encontrado uma estratégia comercial fantástica que possa gerar um retorno de 40% ao ano, você ainda não ganhará muito dinheiro se tiver uma pequena quantidade de capital de giro. Por exemplo, se você tiver apenas um capital de US $ 50.000, poderá ganhar no máximo apenas US $ 20.000 por ano, o que é menor do que o que você ganhará recebendo o salário mínimo. No entanto, você pode facilmente dobrar sua renda se você pode dobrar seu capital. Esta é uma das grandes vantagens da negociação, há pouco ou nenhum esforço adicional necessário para ganhar a renda extra como você simplesmente o dobro do tamanho de seus negócios. Você não pode facilmente fazer isso com um trabalho como você é pago pelo seu tempo. Você precisa trabalhar duas vezes o número de horas, se você quiser dobrar sua renda. Como minhas habilidades de negociação / investimento melhoraram, o próximo passo foi procurar mais capital para investir com e na Austrália a maneira mais eficaz de acumular capital é através de aposentadoria.
Em março de 2007, meu marido e eu decidimos começar nosso super fundo autogestionário (SMSF). Como eu estava negociando em tempo integral e observando ativamente os mercados, nos sentimos confiantes de que poderíamos fazer um trabalho melhor gerenciando nosso próprio dinheiro do que os super fundos de varejo com os quais estávamos na época. Isto provou ser verdade quando decidimos que não gostávamos do comportamento do mercado e, dentro de um dia a tomar a decisão, movemos todos os nossos fundos para dinheiro em dezembro de 2007, antes dos mercados caírem. Se tivéssemos ficado com nossos fundos, teríamos perdido pelo menos 30% de nosso super no ano seguinte.
Em agosto de 2008, fiz minhas primeiras opções australianas em nosso SMSF. Reservei US $ 100.000 para negociar minha estratégia de renda e obtive um bom sucesso. Eu coletei mais de US $ 16.000 de receita apenas com prêmios de opções no ano fiscal de 2009. O mercado de ações caiu 30% naquele ano financeiro e teríamos um retorno realmente ruim naquele ano se não tivéssemos vendido opções sobre nossa carteira de ações. Continuei a usar essa estratégia nos próximos dois anos e consegui obter bons resultados (10-15% de retorno) a cada ano, apesar das condições de mercado muito diferentes a cada ano.
Negociação é realmente muito chata quando você tem um sistema de negociação que funciona para você. Para ganhar mais dinheiro, você só precisa adicionar mais capital. Não leva mais tempo, basta aumentar o tamanho de seus negócios. É por isso que um único gestor de fundos pode gerenciar bilhões de dólares. Comecei a negociar com um capital de US $ 10.000 em 2004 e, lentamente, aumentei isso à medida que me tornava mais experiente. Você pode adicionar capital de várias maneiras. Usar o seu super é uma forma, mas se o seu SMSF ainda estiver em fase de acumulação, você não será capaz de obter acesso à receita obtida.
À medida que você se torna mais experiente, você pode usar alavancagem para aumentar o capital disponível para negociação. Você poderia usar o empréstimo de margem ou usar o capital disponível em sua casa, que é quantos investidores imobiliários encontram capital para comprar sua primeira propriedade de investimento. Hoje eu uso um empréstimo de capital em nossa casa para fornecer capital comercial adicional para aumentar minha renda mensal.
Agora, só me leva cerca de um dia por semana para executar e administrar meus negócios de renda. Você também pode economizar tempo comprando as ferramentas certas e a pesquisa certa para ajudá-lo a encontrar boas ideias de negociação. Eu uso provedores de pesquisa independentes como a Morningstar para me ajudar a encontrar rapidamente as ações certas para negociar minha estratégia de renda. Com a quantidade certa de capital, minha renda por hora é muito maior do que a que posso conseguir trabalhando em um emprego. A melhor parte da negociação para ganhar a vida é que você pode trabalhar em casa, morar em qualquer lugar do mundo e definir seu próprio horário de trabalho. Você não tem que solicitar licença quando você quer ir de férias.
Como não tenho que trabalhar em tempo integral para obter uma renda em tempo integral, tenho tempo de sobra para fazer as outras coisas que eu amo, incluindo cuidar da minha família, escrever e orientar outras pessoas. Ao trabalhar em casa, sou capaz de preparar refeições saudáveis ​​para minha família e estar em casa quando minha filha mais nova volta da escola todos os dias. Eu escrevo e-books e blog sobre as coisas que eu sou apaixonada, que incluem investir e construir segurança financeira.
Em 2011, criei um programa de treinamento e orientação * para ensinar às pessoas essa estratégia de renda de uma maneira que eu gostaria de ser ensinada. O primeiro passo é obter alguma educação básica sobre as opções. Não há necessidade de participar de workshops caros de 2 dias, como eu fiz, pois há muitos livros e cursos gratuitos disponíveis, eu forneci uma lista deles na página Recursos. O segundo passo é obter alguma exposição observando como uma pessoa experiente negocia na vida real. Para tornar esse custo efetivo, criei vídeos práticos de treinamento prático que os alunos podem usar para obter essa exposição. O benefício com os vídeos é que você pode assisti-los quantas vezes precisar, para aprender ou usar como um lembrete. O passo final é obter alguma experiência, primeiro pela negociação de papel e, em seguida, negociar com dinheiro real. Comece a negociar com pequenas quantias de dinheiro se você estiver fazendo isso sozinho sem um mentor. As coisas PODEM e FAZEM errado e você não quer que seus erros sejam muito caros. Aprender a negociar é como aprender a nadar. Você pode ler todos os livros sobre natação, assistir a vídeos de outras pessoas nadando, mas você só aprende quando entra na água.
Meu sonho é permitir que todos os baby boomers australianos consigam uma aposentadoria confortável, mesmo que tenham apenas um ninho modesto economizado quando se aposentarem. As opções de venda podem ajudar a conseguir isso aumentando a receita recebida de uma carteira de ações blue chip.
* Nota: A partir de julho de 2017, este programa de treinamento e orientação não está mais disponível. Voltei a trabalhar em tempo integral enquanto todos os meus filhos cresceram.